前言
“晋江经验”的检察实践与创新发展
因应新时代经济金融犯罪态势的新变化和服务泉州民营经济转型升级的新需求，年12月4日，泉州市人民检察院率先创建全国首个地市级金融检察专业机构，并于年3月14日起正式运行。年，两年时间逐步探索形成“1+6”金融检察泉州模式。随着时间推移，专业化的检察探索逐步向知识产权、刑法第三章所有经济犯罪以及网络犯罪拓展，部门名称也相应从金融检察处渐次更名为金融与知识产权犯罪检察部、第四检察部。
五年来，泉州经济金融检察在证券、走私等重大专业案件办理、知识产权快速维权等协作机制构建、金融风险防控以及服务非公企业发展和金融消费者权益保护、理论研究和传播教学等方面均位居全国前沿阵地，为精准治理犯罪、服务泉州经济社会发展提供专业、优质的“法治产品”。这一切，正好契合“晋江经验”抓住实体经济的鲜明特色、创新发展的核心动力以及全面发展的核心内容并有新的探索、丰富和发展。这对于检察机关内设机构改革后各项职能版块的高质量发展，以服务“十四五”时期经济社会的高质量发展，具有重要的参考和借鉴意义。
泉州经济金融检察机构演变史
01
年12月4日
金融检察处获批设立。
02
年3月14日
金融检察处正式挂牌运行
03
年1月22日
金融检察处整合金融检察与知识产权研究中心职能，正式更名为金融与知识产权犯罪检察部，逐步探索形成“1+6”金融检察工作泉州模式。
04
年10月14日
因应检察机关内设机构改革，部门职能拓展到所有经济犯罪，第四检察部应运而生。
05
年10月
根据高检院新一轮职能分工调整，第四检察部职能进一步拓展，主要管辖罪名在刑法第三章破坏社会主义经济秩序罪的基础上增加涉电信、网络诈骗的诈骗罪、涉计算机信息网络罪、职务侵占罪、挪用资金罪、挪用特定款物罪共个罪名。
主要工作成效
泉州经济金融检察部门成立五年来，集体发展与个人成长齐头并进，交相辉映，获得上级检察机关、地方党委政府以及社会各界的充分肯定。既为过往，皆为序章。
集体荣誉
国家级：
?获评国家版权局年度查处重大侵权盗版案件有功单位二等奖。
?办理全国首例零口供泄露内幕信息、内幕交易案入选最高检证券刑事犯罪典型案例。
?积极开发精品课程，示范引领办案实践，自主研发的《大数据技术在金融检察工作中的应用》被评定为第四批全国检察教育培训精品课程，《证券犯罪的检察监督》获得国家检察官学院首批课程研发公开招标立项并顺利结项。
?完成国家级研究课题6个，理论成果获得国家级以上奖项8次。
?《检察日报》头版头条、最高检官微、学习强国平台、《经济日报》《人民日报》《金融时报》、正义网等国家级媒体多次对部门工作进行宣传报道。
获评国家版权局年度查处重大侵权盗版案件
有功单位二等奖
部门宣传短片荣登学习强国平台
国家级媒体报道
省市级：
?“智慧公诉+金融检察”、恶意透支型信用卡诈骗案件专项调研等2项工作经验先后获省院转发推广。
?理论成果获得省级奖项18篇次。
?处室获评泉州市“五一先锋号”。
?《福建法治报》《泉州晚报》、正义网、福建电视台、泉州电视台等省、市级媒体依次刊发泉州经济金融检察工作动态和成效。
处室获评“五一先锋号”
省、市级媒体报道
队伍建设
国家级：
?1名干警被授予全国十大“守望正义——新时代最美检察官”称号。
?1名干警获评全国“年度十大法治人物”。
?2名干警入选“全国检察机关调研骨干人才”，其中1名干警考核优秀。
?1名干警入选全国经济犯罪检察人才。
吴美满同志获评“守望正义——新时代最美检察官”
吴美满同志获评“年度十大法治人物”
2名干警获评全国检察机关调研骨干人才
省市级：
?1名干警荣膺福建省第二届“十大法治人物”荣誉称号;
?1名干警荣膺福建省“人民最满意的公务员”称号；
?1名干警入选“福建省法学法律人才库”；
?成功办理全国首例零口供泄露内幕信息、内幕交易案，6名被告人均被判有罪并处罚金，该案庭审及出庭公诉人获评“全省检察机关优秀公诉庭及出庭公诉人”。
?2名干警分别获泉州市委市政府全市信贷风险防控化解工作“二等功”和“三等功”。
全省第二届“十大法治人物”颁奖
部门干警获奖证书
党建工作
?处室所在支部获评市直机关先进“五好”党支部。
?开创提升“1+6”金融检察工作机制并获评全省机关体制机制创新优秀案例和“弘扬‘晋江经验’建设‘五个泉州’”年泉州市机关体制机制创新优秀案例评选非党建类二等奖。
?先后有10人次获评“优秀党员”荣誉称号
党建工作多次获奖
“晋江经验”的检察实践与创新引领
服务实体经济，持续改革创新，注重全面发展。泉州经济金融检察发展五周年，正与“晋江经验”高度契合，立足于区域民营经济众多的特点，全面发展“捕诉监研防服”等各项职能，推动理念、机制和组织的不断创新。
01
理念创新——护航民营经济
检察机关服务保障民营经济健康发展，在福建泉州这一民营经济占GDP80%的城市进行了成功的实践，探索出一套党委有部署、检察有行动，企业有呼声、检察有回应，从而构建保障民营企业发展体系，逐步探索形成“理念先行、服务靠前、履职延伸”，具有典型意义的泉州检察模式，为民营经济高质量发展保驾护航。
打击恶意逃废债，净化区域金融生态
依法打击恶意逃废债犯罪，发挥检察职能构筑泉州金融安全钢铁长城。年以来，全市两级院共批准逮捕恶意逃废债案件68件86人，提起公诉61件人，对恶意逃废债行为保持刑事打击高压震慑。严厉打击了一批“以自由换资本”的逃废债金融犯罪，联动促成家企业与银行达成和解，帮助支持具有维持价值和再生希望的民营企业重返市场。如市院提起公诉的被告人柯某贷款诈骗、骗取贷款、票据承兑、金融票证、非法经营一案，涉案贷款金额达9亿余元。
秉持宽严相济刑事政策，既对恶意逃废债行为保持刑事打击高压震慑，又践行办案“社会预见”制度，就一起涉案金额达万元的非公企业骗取银行贷款案多次召开案件协调会，成功促成银企双方达成和解协议，在不良贷款化解的同时，解决涉案企业股权纠纷，促进该企业重新焕发活力。金融机构赠送锦旗表示感谢，实现法律效果、政治效果和社会效果相统一。
为化解非公企业骗取银行贷款案多次召开案件协调会
强化犯罪预防，提升法治意识
建立覆盖银行、证券、保险及行政监管部门的职务犯罪预防巡讲制度，为泉州企业、商会、行业协会、人大代表、领导干部开展法治理念与守法思维授课，与工商银行泉州分行等建立预防职务犯罪协作机制。
多次开展法治宣传讲座
依托基地，构筑法治教育阵地
?牵头联合市人行、银监分局、工商银行泉州分行等单位共建“泉州市金融安全教育防范基地”，发挥“两阵地一纽带”作用，助推形成防范金融安全社会共识。
?建立跨区域、可视化、阵地化的知识产权保护教育基地，汇集晋江商标、德化版权、永春香都地理标志和南安水暖专利等区域产业特点的犯罪预防基地，构建“一个中心，多个基本点”的知识产权警示教育基地集群。
?全力协调联合市场监管局在建的知识产权馆建设，推进集知识产权侵权诉求受理、事件分流、快速维权、非诉调解、证据收集等功能为一体的，公检法和市场监管局、工商联共同入驻的，集合职能、集中办公、集约流程的知识产权公共服务中心建设落地。
推动永春香都成立知识产权保护中心
02
技术创新——大数据思维的引入
当代经济犯罪裹挟信息技术日趋疑难、复杂，检察机关办理经济犯罪亟需强化大数据思维以及技术运用能力赋能，以实现经济犯罪治理能力现代化，提升对经济犯罪的打击管控能力，匹配犯罪治理新需求。泉州经济金融检察运用大数据思维准确辨识案件性质精准打击犯罪、开展虚拟产业园区犯罪预防、运用大数据技术补足检察机关自行补充侦查能力不足等方面，取得良好成效。
精准打击犯罪
年金融检察处受理首案：零口供泄露内幕信息、内幕交易案。运用大数据审查思维让该案起死回生，成功公诉，并首开先河运用大数据可视化关联分析技术并借助多媒体辅助示证，创新性的庭审被评为年“全省检察机关优秀公诉庭”。系列案件6名被告被绳之以六个月至六年六个月不等的有期徒刑，并课以万元罚金。公安部发来专函贺电，对该案的办案效果给予高度肯定，认为该案的办理“取得了近年来证券犯罪案件侦办‘零口供’和‘高刑期’重大突破，有力震慑了违法犯罪活动，为全国公安机关经侦部门侦办类案提供了经验借鉴，取得了良好的法律效果和社会效果，为维护证券市场正常秩序，保护广大投资者合法权益作出了积极贡献。”年，该案入选最高检和中国证监会联合发布的证券刑事犯罪典型案例。
成功办理全国首起零口供泄露内幕信息、内幕交易系列案
创新虚拟产业园区犯罪预防
调研发现虚拟产业园区成网络犯罪聚集区后，在泉州经济犯罪检察部门指导下，某虚拟产业园区利用大数据可视化技术梳理相关犯罪行为特征、为犯罪行为精准画像、总结研判，为构建、完善大数据分析模型提供法律和技术支持，并将相关犯罪线索全量推送辖区公安机关。公安机关据此线索深挖背后的黑灰产业链，打掉3个涉嫌组织买卖银行卡、国家机关证件的“黑灰产业”违法犯罪团伙，抓获7名犯罪嫌疑人。
运用大数据技术自行补充侦查
牵头联合市金融监管局、人民银行泉州市中心支行、市工商联借助福建品尚征信有限公司的征信大数据和金融科技技术能力，共同出台《关于开通“司法+征信”双向绿色通道支持企业复工复产工作的意见》，构建“司法+征信”双向绿色通道，强化自行补充侦查能力，为慎捕慎诉惠企刑事政策及量刑建议提供客观决策依据，机制也为企业融资增信，在疫情后期的关键时刻助力企业复工复产。
“司法+征信”第一次联席会议
成立大数据研究中心
?成立经济犯罪大数据研究中心。依托“全国首批经济犯罪检察人才”及其团队和第三方征信公司的“互联网+大数据”、人工智能、云计算、区块链等前沿技术，成立“泉州市人民检察院经济犯罪大数据研究中心”，旨在赋能新时代检察官实现经济犯罪治理能力现代化，以强化对经济犯罪的打击管控能力，全面掌握犯罪治理的主动权。
?加强理论研究，抓住技术革命。撰写《大数据技术在金融检察工作中的应用》获得最高检检察理论研究课题立项，并获得第十一届中国法学青年论坛主题征文二等奖。撰写《区块链存证技术在互联网金融犯罪治理中的应用》一文发表于《人民检察》。
开展《大数据技术在金融检察工作中的应用》理论研究及获奖情况
自主开发《大数据技术在金融检察工作中的应用》并多次对外授课
参加高检院“网络犯罪检察理论与实务专题研讨会”。撰写《区块链存证技术在互联网金融犯罪治理中的应用》一文发表于《人民检察》
成立经济犯罪大数据研究中心
邀请数据专家为全市经济金融检察业务骨干授课
03
机制创新——“1+6”模式
为有效履职，确保金融检察工作高定位高起点运行，我们在创立之初即找准着力点、发力点，确立六大深耕的业务模块，构建出“1+6”金融检察工作模式。
一体化工作模式
?内部职能一体化。内部职能一体化的外延包含：办案（审查逮捕和审查起诉案件）、监督（侦查监督、行政执法监督以及审判监督）、指导（提前介入引导侦查、规范全市案件管理、请示及报备案件）、服务（金融风险防控、智库作用）、理论研究、犯罪预防等检察职能。
?外部协作一体化。泉州市院金融检察处运行以来，在全市经济金融工作推进中起着领跑、助推者作用。横向加强公检法及行政机关协作共建，力促各项工作协作配合有机衔接，提升办案质量和工作效能。
召开泉州市六家金融联席会议
召开泉州市金融安全四方联动机制建设研讨会
“6”项业务模块
“6”：是对“1”的具体、深化和保障，以专业服务非公经济发展为主线，涵盖“专业化办案”、“规范化指导”、“立体化监督”、“融通化研究”、“网格化预防”、“精准化服务”等六项业务模块，形成有机统一的金融检察工作格局，全面推进金融检察向纵深发展。
专业化办案
案件是法治的细胞，专业化司法则犹如法治建设的引擎，对于促进司法公正、维护公平正义具有十分重要的意义。
人员配备明确选优配强要求
泉州两级院充分保障经济金融检察工作机构设置和人员配给。市院经济金融犯罪检察部现有十位干警，其中，一名武汉大学刑法学博士，六名具有法学硕士学位，三名具有法学本科学位，均具有金融或知识产权专业背景或从业经历，队伍专业素质高。市院金融检察处成立后，要求各基层院根据自身条件和需求设立专业化办案小组或指定专人负责，并积极协助条件成熟的基层院有计划、有步骤地成立金融检察部门。
专业化办理新型、疑难、复杂经济案件
“财佰通”系列案庭审
提前介入一起涉黑恶案件，引导侦查
应邀参加市中院“夏季攻坚”强制执行统一行动，助力金融案件执行攻坚
规范化指导
泉州金融工作驶入高速运转的快速通道，离不开长效机制有效运作，泉州检察强化对基层和公安的指导，未雨绸缪，内外兼修，推动各项工作有条不紊的规范化运行。
编辑出版《打击恶意逃废债参考指南》
细化、统一全市执法尺度
?出台《关于打击恶意逃废债行为的指导意见》十项指导意见，确立具体工作要求，加强对各基层院打击恶意逃废债的业务培训和工作指导,提升各基层院参与打击逃废债、防范化解信访风险工作积极性、针对性和有效性。
?牵头组织市中级法院、市公安局举办“办理恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件证据规格座谈会”，规范案件办理。联合印发《关于办理恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件的会议纪要》下发各自基层单位执行，明确刑民界限，避免合法透支行为受到不妥的刑事追究，有效扭转司法实践中针对恶意透支型信用卡诈骗犯罪长期存在的客观归罪现象，充分保障持卡人的合法权益。
?牵头市公安局、市中院等联合召开“知识产权快速维权暨网络打假司法难点闭门研讨会”，就网络打假法律适用难点、假冒犯罪刑事惩治力度等问题进行研讨，为组织推进泉州打击知识产权犯罪的证据标准奠定基础。
?联合泉州市中院、泉州市公安局、泉州市市场监管局、泉州市物价局出台《关于办理商标侵权案件若干疑难问题的会议纪要》，规范全市执法尺度。着力解决长期困扰本地商标侵权执法司法实践的疑难问题，为全市商标侵权案件规范执法尺度、提供办案指引，充分构建司法与行政优势互补、有机衔接的保护格局。
?强化与泉州海关缉私分局沟通协作，通过向一线办案干警收集、调研等多渠道汇总长期以来走私案件侦查活动中存在的问题，指派干警进行业务讲座、答疑解惑。同时，充分考虑该走私石材系列案折射出的社会问题，以检察建议的方式推动涉案行业和海关监管部门的整改和提升，延伸社会综合治理，力求最佳办案效果。
牵头举办“办理恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件证据规格座谈会”，形成会议纪要印发全市基层公检法机关执行
历经20余次调研、座谈和理论研讨，促成《关于办理商标侵权案件若干疑难问题的会议纪要》出台
指派干警进行业务讲座，并进行答疑解惑
立体化监督
立足职能深耕法律监督主责主业，强化监督线索筛查，拓宽法律监督渠道，保障检察监督的全面性、针对性和有效性，注重实效有理有力。
侦查监督
?将法律监督与防范化解金融风险工作相结合，以立案监督及提前介入为抓手，开展立案监督28件52人，发出《纠正违法通知书》8份，参与提前介入75件次，有效提高侦查质量。认真提前介入、引导侦查、听取意见，改变定性，有效追捕追诉。
多次应邀参与公安案件提前介入
审判监督
?强化二审案件办理，加强对一审判决监督。加强抗诉案件办理，强化审判监督，指导基层院提出抗诉7件7人，其中指示抗诉1件1人，已有5起案件支持抗诉意见获判决支持。如成功抗诉一起恶意逃废债案件缓刑判决，纠正恶意逃废债案件轻刑化导向，避免不良社会风气造成“破窗效应”。
?促进金融民商事审判强化执行工作。立足检察监督职能，参与加强和改进金融执行工作，结合落实人大代表意见建议，起草《关于加强和改进金融执行工作的意见》并提交市金融风险防范工作小组研究，促进金融执行工作强化。
行政执法监督
深入调研研判发案特点，向泉州银监分局制发《检察建议》要求加强对各银行业机构在信用卡制卡、发卡、催收环节的监管整治，泉州银监分局收到后高度重视，对加强信用卡业务管理发出专门通知，并据此进行信用卡业务风险排查，问责50人（警告4人、记过2人、通报批评44人，处罚金额元），建行石狮分行累计排查户，对户信用卡客户采取降额或停卡处理。取得显著成效。
融通化研究
融通化研究，即融通理论与实务、融通研究与应用、融通外部交流与内部研讨，充分发挥金融检察实践优势，认真研究、分析、思考日常工作及办案中出现的问题，通过完成高质量课题或者撰写高质量文章，将实务问题提高到理论层次进行研究解决，取得良好效果。
理论与实务融通，理论调研成果丰硕
?积极深化理论研究成果，注重对重大理论和实践问题的研究交流，边实践边调研，边总结边提升，边调研边转化，为新时代金融检察工作创新发展提供强有力的理论支持和智力支撑。
编辑出版《金融犯罪证据规格》、
《知识产权刑法保护的理论与实践》
理论研究多次获奖
研究与应用融通，积极推动研究成果落地
?恶意透支型信用卡诈骗案件专项调研，在认真完成调研工作的基础上，积极推动两项调研成果落地，召开公检法座谈会并就恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件办理形成会议纪要，调研报告及会议纪要获省院全文转发，供全省各地办理此类案件时参考借鉴。人民银行泉州市中心支行转发会议纪要至全市银行业机构，进一步规范全市信用卡办理、催收等业务流程，理论调研成果及时服务实务工作。
?积极开发精品课程，服务实践办案。自主开发的《大数据技术在金融检察工作中的应用》被评定为第四批全国检察教育培训精品课程，结合成功办理全国首例零口供内幕交易案开发的《证券犯罪的检察监督》获得国家检察官学院首批课程研发立项并已多次授课。
以《大数据技术在金融检察工作中的应用》为题申请国家级课题，并将研究成果转化开发同名精品课程
以“证券犯罪的检察监督”为主题为国家检察官学院年第七期金融犯罪案件办理专题研修班授课
外部交流与内部研讨融通
?获邀参加国家级研讨会并作主题发言或担任主持17次。
?《人民检察》、高检院检察理论研究所《检察理论参考》第六期采用专题报告形式，以“网络犯罪治理面临的挑战”为题对调研文章《网络犯罪与检察治理》中的相关观点进行刊载推介。
?组织召开“泉州金融安全政检学银四方联动机制建设研讨会”，开展检学共建，设立“华东政法大学刑事法学研究院金融刑法泉州实践研究基地”，为金融检察工作提供专业化支撑。
?联合上海市检察院、《中国检察官》杂志社、华东政法大学刑事法学研究院共同主办，石狮市人民检察院承办召开“证券期货违法犯罪的防范与治理研讨会”，推动对证券期货违法犯罪问题的研究，探讨完善证券期货市场机制。《检察日报》、正义网、人民网同步转发报道，省检察院官微头条全文转发市院首发信息。
多次出席国家级研讨会
河南平顶山市两级检察机关莅临泉州市院考察金融检察工作
三明市院莅临泉州市院考察金融检察工作
协同上海市院组织召开
“证券期货违法犯罪的防范与治理研讨会”
网格化预防
“上医防于未病”，“预防为主，防治结合”，泉州检察多管齐下构建网格化经济金融犯罪预防大格局，及时扼杀经济金融犯罪苗头于摇篮之中，杜绝犯罪星火燎原。
关护大学生等特定群体
?突出“四个重点”，开展各种形式普法宣讲，部署开展网上宣讲，派员参与网络直播，直播在线观众达5万以上。选派业务骨干参与“亲清护企”法治宣讲，为企业、商会、行业协会开展普法宣讲。
?聚焦大学生、老年人等群体的薄弱环节，如市院联合华侨大学学生处、民生银行泉州分行在华侨大学开展“防范校园贷”“主题安全教育活动，同时，调研全市检察机关近年来在严打恶意贷款，关爱青少年方面的工作并形成《聚焦校园贷套路贷护航青少年成长》调研文章，同步制作